De Alex Costa para a redação do Diário de Natal
A turbulência nos mercados financeiros dá sinais de estar só começando. Na semana passada, a Bovespa registrou desvalorização de 10%. No ano, a perda acumulada já chega a 25,84%. Com o rebaixamento da dívida americana, a instabilidade aumentou. Na segunda-feira, o pregão fechou com forte queda de 8,08%. Na terça, o mercado parecia se recuperar do susto e fechou com alta de 5,91%. Ontem, após passar o dia operando em baixa, a Bovespa fechou com alta de 0,48%. Afinal, diante desse cenário de nuvens pesadas, é hora de o investidor deixar o mercado de ações?
Para especialistas, não. Eles defendem que o investidor deve ter sangue frio para esperar o momento de recuperação. Com a forte queda das ações, quem vender agora pode amargar prejuízos, que poderiam ser revertido no longo prazo, já que a tendência do mercado em um período maior de tempo é sempre de alta. Além disso, analistas apontam que pode ser uma boa hora para entrar na Bolsa, já que muitos papéis estão bem abaixo do preço que realmente valem.
"Para quem colocou só uma pequena parte do patrimônio na Bolsa não faz diferença essa crise, ele pode esperar para recuperar o dinheiro", diz o consultor Erik Dias, da Um Investimentos. "Quem apostou todas as fichas, fica sem dormir. Agora, deve escolher se realiza o prejuízo ou se vai comprar mais, aproveitando o preço baixo", completa.
Erik Dias responde a alguns questionamentos que a reportagem do Diário de Natal realizou para esclarecer ao novo investidor como reagir ao atual momento de instabilidade na Bolsa de Valores do Brasil.
Para especialistas, não. Eles defendem que o investidor deve ter sangue frio para esperar o momento de recuperação. Com a forte queda das ações, quem vender agora pode amargar prejuízos, que poderiam ser revertido no longo prazo, já que a tendência do mercado em um período maior de tempo é sempre de alta. Além disso, analistas apontam que pode ser uma boa hora para entrar na Bolsa, já que muitos papéis estão bem abaixo do preço que realmente valem.
"Para quem colocou só uma pequena parte do patrimônio na Bolsa não faz diferença essa crise, ele pode esperar para recuperar o dinheiro", diz o consultor Erik Dias, da Um Investimentos. "Quem apostou todas as fichas, fica sem dormir. Agora, deve escolher se realiza o prejuízo ou se vai comprar mais, aproveitando o preço baixo", completa.
Erik Dias responde a alguns questionamentos que a reportagem do Diário de Natal realizou para esclarecer ao novo investidor como reagir ao atual momento de instabilidade na Bolsa de Valores do Brasil.
Entrevista >> Erik Dias - Consultor
A que se deve esse atual momento de crise? Porque isso acontece?
Bem na verdade essa desvalorização no mercado é devido a dois motivos principais: a crise nos títulos do tesouro na região do Euro e da crise fiscal e monetária nos EUA, devido ao aumento no teto da dívida do país. Além disso, os EUA estão mostrando, junto aos indicadores econômicos, que a economia está em crescimento lento, no qual era esperado uma reação bem mais rápida pelo governo americano.
A crise chegará a ser sentida com força no Brasil?
Na verdade estamos vivendo em um mundo globalizado. Então, por efeito de troca de mercadorias e serviços aqui do Brasil acabamos sentindo sim o momento atual da crise financeiro mundial de uma forma ou de outra. Lógico que nosso país está com uma economia muito forte atualmente, então, provavelmente o impacto aqui será mais ameno.
Afinal, é hora sair da Bolsa ou devo investir? Qual a melhor opção?
Para quem já está posicionado na compra dos ativos, esse não seria o momento ideal para sair, pois esse investidor auferiria uma perda no momento. Então para aqueles que têm paciência e não necessitam desse recurso com emergência ou em um curto espaço de tempo, essa saída não é indicada. Agora, devo eu investir? Isso é bem relativo, pois depende de algumas variáveis para se definir se é bom para o investidor esse tipo de aplicação no momento na bolsa de valores. Bolsa é um investimento que deve ser feito para longo prazo. Então para quem tem recurso disponível e não tem pressa de usar esse recurso, a bolsa de valores é sim uma ótima oportunidade no momento. Dizemos isso porque a modalidade, no seu histórico ao passar dos anos, sempre foi a melhor aplicação com resultados positivos, superando qualquer outra aplicação. Diversificar seus investimentos é importante também, pois traz mais segurança para o investidor. Sendo assim nós recomendamos um percentual do patrimônio de acordo com o orçamento de cada um para ser aplicado na Bolsa de Valores e também na Renda fixa como CDB/CDI ou Títulos do Tesouro.
Chegamos ao fundo do poço? É hora de comprar?
Na renda variável não temos como garantir nenhum ganho ou perda exata. Nesse mercado tudo pode acontecer. Em relação ao fundo do poço, nós também não temos certeza sobre isso. No momento, os ativos estão cerca de 30 a 40% mais barato dos níveis anteriores. Nós achamos que para o investidor de longo prazo, seria sim recomendável começar a comprar alguns ativos que estão bem acessíveis. Caso caia mais ainda o Índice IBOV, fazer mais compra para poder baixar o preço médio e ficar com um custo mais barato nos ativos comprados.
O investidor deve reduzir o percentual de ações no fundo de previdência privada?
Como já dissemos antes, agora não é o momento mais indicado para o resgate. Há não ser que haja algum tipo de emergência e o investidor não possa esperar mais.
Os juros subirão para compensar o risco maior de calote nos EUA e na Europa?
Foi definido na última terça-feira através do FED (Banco Central Americano), que as taxas de juros irão permanecer nos patamares de 0,0% a 0,25% ao ano até os meados de 2013. Então esses juros provavelmente irão continuar bem baixos podendo haver pouca correção nada exagerada.
Devo resgatar o FGTS aplicado em Vale e Petrobras?
Nós achamos que o resgate do FGTS que está aplicado em ações também não é recomendável no momento, por ter havido uma desvalorização muito grande já. Então recomenda-se segurar o máximo que puder para poder fazer esse resgate quando os ativos estiverem com um valor mais alto.
Posso pagar menos IR com a Bolsa em baixa?
Na verdade, o investidor só paga IR sobre os ganhos. Então independentemente da bolsa está desvalorizando, precisa verificar primeiro se o investidor esta realizando algum ganho. Caso ele tenha ganho, mesmo com a desvalorização, e esses ganhos ultrapassem o valor do movimento limite de R$ 20.000,00, que é até aonde a receita federal abre a exceção de não recolher o IR, o investidor irá ter que pagar 15% sobre o ganho mensal no qual obteve com as respectivas operações realizadas e executadas.
É hora de tirardinheiro do banco e comprar imóveis?
Imóvel atualmente só é recomendado para aquelas pessoas que não tem casa própria ainda e realmente sonham e não pagar mais o aluguel. Nos valores atuais, nós achamos que os preços estão bem acima do nível médio de preços e por isso não recomendamos a compra de imóveis. Existem exceções e cada caso é diferente para isso. Estamos falando em contexto geral.
Poupança, CDB e renda fixa serão afetados?
Não esses instrumentos de aplicação só irão ser afetados caso aconteça um ajuste na taxa Selic e a inflação aumente.
Vou viajar ao exterior. Devo comprar dólar já?
Sim, sempre é aconselhável a compra da moeda dos países no qual o investidor se destinará. No momento nós recomendamos a compra do dólar, pois é a principal moeda comercializada no mundo todo. Caso a Bolsa de valores desvalorize o dólar que tem uma correlação negativa com o mercado de capitais, provavelmente irá valorizar.
Há chance de a Bolsa brasileira subir se as demais estiverem em queda?
Não, seria totalmente divergente do mercado mundial. Essa hipótese é bem remota de acontecer no atual momento. Nosso país tem troca de mercadorias e serviços e como isso forma certa corrente, nós não temos como nos diferenciar tanto dos outros países no mundo.
Bem na verdade essa desvalorização no mercado é devido a dois motivos principais: a crise nos títulos do tesouro na região do Euro e da crise fiscal e monetária nos EUA, devido ao aumento no teto da dívida do país. Além disso, os EUA estão mostrando, junto aos indicadores econômicos, que a economia está em crescimento lento, no qual era esperado uma reação bem mais rápida pelo governo americano.
A crise chegará a ser sentida com força no Brasil?
Na verdade estamos vivendo em um mundo globalizado. Então, por efeito de troca de mercadorias e serviços aqui do Brasil acabamos sentindo sim o momento atual da crise financeiro mundial de uma forma ou de outra. Lógico que nosso país está com uma economia muito forte atualmente, então, provavelmente o impacto aqui será mais ameno.
Afinal, é hora sair da Bolsa ou devo investir? Qual a melhor opção?
Para quem já está posicionado na compra dos ativos, esse não seria o momento ideal para sair, pois esse investidor auferiria uma perda no momento. Então para aqueles que têm paciência e não necessitam desse recurso com emergência ou em um curto espaço de tempo, essa saída não é indicada. Agora, devo eu investir? Isso é bem relativo, pois depende de algumas variáveis para se definir se é bom para o investidor esse tipo de aplicação no momento na bolsa de valores. Bolsa é um investimento que deve ser feito para longo prazo. Então para quem tem recurso disponível e não tem pressa de usar esse recurso, a bolsa de valores é sim uma ótima oportunidade no momento. Dizemos isso porque a modalidade, no seu histórico ao passar dos anos, sempre foi a melhor aplicação com resultados positivos, superando qualquer outra aplicação. Diversificar seus investimentos é importante também, pois traz mais segurança para o investidor. Sendo assim nós recomendamos um percentual do patrimônio de acordo com o orçamento de cada um para ser aplicado na Bolsa de Valores e também na Renda fixa como CDB/CDI ou Títulos do Tesouro.
Chegamos ao fundo do poço? É hora de comprar?
Na renda variável não temos como garantir nenhum ganho ou perda exata. Nesse mercado tudo pode acontecer. Em relação ao fundo do poço, nós também não temos certeza sobre isso. No momento, os ativos estão cerca de 30 a 40% mais barato dos níveis anteriores. Nós achamos que para o investidor de longo prazo, seria sim recomendável começar a comprar alguns ativos que estão bem acessíveis. Caso caia mais ainda o Índice IBOV, fazer mais compra para poder baixar o preço médio e ficar com um custo mais barato nos ativos comprados.
O investidor deve reduzir o percentual de ações no fundo de previdência privada?
Como já dissemos antes, agora não é o momento mais indicado para o resgate. Há não ser que haja algum tipo de emergência e o investidor não possa esperar mais.
Os juros subirão para compensar o risco maior de calote nos EUA e na Europa?
Foi definido na última terça-feira através do FED (Banco Central Americano), que as taxas de juros irão permanecer nos patamares de 0,0% a 0,25% ao ano até os meados de 2013. Então esses juros provavelmente irão continuar bem baixos podendo haver pouca correção nada exagerada.
Devo resgatar o FGTS aplicado em Vale e Petrobras?
Nós achamos que o resgate do FGTS que está aplicado em ações também não é recomendável no momento, por ter havido uma desvalorização muito grande já. Então recomenda-se segurar o máximo que puder para poder fazer esse resgate quando os ativos estiverem com um valor mais alto.
Posso pagar menos IR com a Bolsa em baixa?
Na verdade, o investidor só paga IR sobre os ganhos. Então independentemente da bolsa está desvalorizando, precisa verificar primeiro se o investidor esta realizando algum ganho. Caso ele tenha ganho, mesmo com a desvalorização, e esses ganhos ultrapassem o valor do movimento limite de R$ 20.000,00, que é até aonde a receita federal abre a exceção de não recolher o IR, o investidor irá ter que pagar 15% sobre o ganho mensal no qual obteve com as respectivas operações realizadas e executadas.
É hora de tirardinheiro do banco e comprar imóveis?
Imóvel atualmente só é recomendado para aquelas pessoas que não tem casa própria ainda e realmente sonham e não pagar mais o aluguel. Nos valores atuais, nós achamos que os preços estão bem acima do nível médio de preços e por isso não recomendamos a compra de imóveis. Existem exceções e cada caso é diferente para isso. Estamos falando em contexto geral.
Poupança, CDB e renda fixa serão afetados?
Não esses instrumentos de aplicação só irão ser afetados caso aconteça um ajuste na taxa Selic e a inflação aumente.
Vou viajar ao exterior. Devo comprar dólar já?
Sim, sempre é aconselhável a compra da moeda dos países no qual o investidor se destinará. No momento nós recomendamos a compra do dólar, pois é a principal moeda comercializada no mundo todo. Caso a Bolsa de valores desvalorize o dólar que tem uma correlação negativa com o mercado de capitais, provavelmente irá valorizar.
Há chance de a Bolsa brasileira subir se as demais estiverem em queda?
Não, seria totalmente divergente do mercado mundial. Essa hipótese é bem remota de acontecer no atual momento. Nosso país tem troca de mercadorias e serviços e como isso forma certa corrente, nós não temos como nos diferenciar tanto dos outros países no mundo.
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